Inwestowanie w złoto i sztabki
)
Na przestrzeni dziejów niewiele inwestycji było tak popularnych jak inwestowanie w złoto i sztabki. Ten metal szlachetny odgrywa wyjątkową rolę w zabezpieczaniu zasobów finansowych inwestorów przed różnymi problemami. Zainteresowanie złotem zwykle rośnie w czasach zawirowań gospodarczych, zmian walutowych, wojen itp. Co więcej, inwestowanie w złoto może być wyjątkowym podejściem dla ostrożnych inwestorów z całego świata, aby chronić swoje portfele przed inflacją i wahaniami rynkowymi.
Inwestorzy mogą inwestować w złoto inwestycyjne na wiele sposobów a stanowi to przechowywanie wartości pieniądza. Może to być zakup fizycznych sztabek złota i kruszcu oraz posiadanie udziałów w spółkach wydobywających złoto, inwestowanie w fundusze ETF skoncentrowane na złocie i inne. Każde podejście, aby inwestować w złoto ma swój własny zestaw korzyści i unikalnych cech, których należy być świadomym. Czytaj dalej, aby poznać szczegóły jak inwestować w złoto oraz poznać funkcje międzynarodowego systemu walutowego.
Spis treści
Kluczowe wnioski
Czy inwestowanie w złoto jest dobrą inwestycją?
Sposoby inwestowania w złoto
Złota biżuteria
Złoty kruszec
Złote monety oraz monety kolekcjonerskie
"Złote" akcje
"Złote" certyfikaty
"Złote" fundusze ETF i "złote" fundusze inwestycyjne
Kontrakty terminowe i opcje na złoto
Jak kupić fizyczne złoto
Czy warto inwestować w złoto? (Podsumowanie)
Najczęściej zadawane pytania
Kluczowe wnioski
-
Złoto papierowe jest bezpiecznym aktywem, które jest powszechnie wykorzystywane do dywersyfikacji portfeli i zabezpieczenia przed inflacją.
- Inwestorzy mogą inwestować w złoto, sztabki na kilka sposobów, takich jak zakup fizycznego złota (złote kruszce, złote monety, biżuteria, sztabki itp.) oraz inwestowanie w złoto bez fizycznego posiadania go poprzez akcje wydobywcze, złote fundusze ETF, fundusze inwestycyjne itp.
- Inwestować w złoto można za pomocą kontraktów futures i opcji. Metody te są jednak uważane za bardziej złożone i odpowiednie dla bardziej doświadczonych inwestorów długoterminowych, którzy wiedzą jak inwestować w złoto oraz jak bezpiecznie kupić złoto.
Czy inwestowanie w złoto jest dobrą inwestycją?
Złoto papierowe i monety bulionowe mają reputację aktywa, które silnie utrzymuje swoją wartość i mogą przynieść spore zyski. Dlatego też od wieków nieustannie przyciąga uwagę wielu traderów wiedzących jak inwestować w złoto oraz na czym polega fenomen złota.
Inwestowanie w złoto inwestycyjne jest zwykle uważane za inteligentną strategię poszerzania i zabezpieczania finansowego portfela inwestycyjnego za pomocą samego kruszcu jak i monet bulionowych. Oto niektóre z najczęstszych powodów, dla których wielu inwestorów uważa złoto inwestycyjne, złoto fizyczne oraz złoto papierowe za dobrą inwestycję na rynkach finansowych.
-
Dywersyfikacja. Złote sztabki są często określane jako bezpieczna przystań za pomocą której można inwestować w złoto. Jego cena zazwyczaj zachowuje się odwrotnie do rynku akcji, walut lub innych aktywów. Dlatego też, jeśli niektóre aktywa w portfelu spadną z powodu niestabilności gospodarczej lub politycznej, złoto i monety bulionowe mogą zrównoważyć te straty.
- Zabezpieczenie przed inflacją. Podobnie jak w przypadku poprzedniego powodu, ceny złota i walut kształtują się w odwrotnej relacji, gdy zdecydujemy się inwestować w złoto. Kiedy waluty doświadczają okresu wysokiej inflacji, złoto papierowe i monety bulionowe zwykle mają tendencję do wzrostu ceny. Co więcej, w przeciwieństwie do pieniądza fiducjarnego, który może stracić na wartości, złoto papierowe jest metalem szlachetnym, który jest postrzegany jako atrakcyjny magazyn wartości. Tak więc, gdy ludzie martwią się o inflację swojej lokalnej waluty, mają tendencję, aby inwestować w złoto i do kupowania kruszczu w postaci złota a także złote sztabki.
Sposoby inwestowania w złoto
Obecnie znacznie łatwiej jest kupić złoto i złote sztabki. Każda osoba może znaleźć odpowiednią metodę, aby zakupić złoto fizyczne. Ktoś, kto chce posiadać fizyczne złoto, może zdecydować się na zakup klasycznego kruszcu, złotych monet lub zainwestować w złotą biżuterię lub nabyć złote sztabki. Niemniej jednak, osoby zaintrygowane cyfrowymi opcjami inwestycyjnymi mogą zbadać "złote" fundusze ETF, fundusze inwestycyjne, inwestycje w akcje lub kontrakty terminowe związane ze złotem i inne opcje zakupu tego kruszcu.
Poniższa tabela zawiera podsumowanie podstawowych metod inwestowania w złoto, w tym wyjaśnienia, korzyści i wady najstarszych metod lokowania kapitału.
| Metoda |
Opis |
Plusy |
Wady |
| Złota biżuteria |
Kupowanie złotej biżuterii |
Namacalny, nadający się do noszenia zasób |
Wysokie składki, potencjalne szkody |
| Złoto kruszcowe |
Zakup wysokiej jakości sztabki złota |
Aktywa materialne, wysoka zawartość kruszcu w postaci złota |
Kwestie przechowywania i bezpieczeństwa sztabki |
| Złote monety bulionowe |
Inwestowanie w złoto w postaci monety takie jak royal canadian mint |
Namacalność, często ma wartość numizmatyczną |
Wyższe premie, potrzeby w zakresie przechowywania |
| Akcje złota |
Zakup udziałów w spółkach wydobywających złoto |
Potencjał wysokich zwrotów, dywidend |
Zmienne wyniki na rynku akcji |
| Złote certyfikaty |
Dowód własności bez fizycznego posiadania kruszcu |
Nie wymaga przechowywania, łatwy w handlu |
Brak aktywów materialnych, ryzyko kontrahenta |
| Złote fundusze ETF i fundusze inwestycyjne |
Inwestowanie w fundusze śledzące cenę złota |
Wysoka płynność, łatwy handel |
Opłaty za zarządzanie, brak fizycznego posiadania |
| Kontrakty terminowe i opcje na złoto |
Kontrakty kupna/sprzedaży złota w przyszłym terminie lub po określonej cenie |
Potencjał wysokich zwrotów przez inwestowanie w złoto |
Wysokie ryzyko, wymaga specjalistycznej wiedzy rynkowej |
Złota biżuteria
Inwestowanie w złotą biżuterię łączy w sobie zarówno atrakcyjność, jak i wartość tego kruszcu. Ten rodzaj inwestycji w złoto obejmuje zakup fizycznego złota, które jest często tworzone w wyszukane wzory. Złota biżuteria jako inwestowanie w złoto ma wartość jako cenny metal. Należy jednak pamiętać, że zazwyczaj ma wyższe ceny ze względu na kunszt wykonania tego kruszcu.
Złota biżuteria wyróżnia się spośród innych metod na inwestowanie w złoto, ponieważ można ją ozdabiać i pielęgnować, zapewniając osobisty aspekt inwestycji w złoto. Kupowanie od godnego zaufania sprzedawcy ma kluczowe znaczenie dla zagwarantowania autentyczności i doskonałości. Dodanie złotych akcesoriów do swojej strategii finansowej może poszerzyć zestaw inwestycji, zapewniając zarówno wartość fizyczną, jak i wizualną.
Złoty kruszec
Bezpośrednią ekspozycję na fizyczne złoto można uzyskać poprzez sztabki złota, które są znane jako złoto kruszcowe. Inwestycja ta jest preferowana ze względu na wysoką zawartość złota i poziom czystości. Złoto kruszcowe oferuje bezpośrednią ekspozycję na ten fizyczny składnik aktywów, który może być przechowywany prywatnie, w przeciwieństwie do złotych funduszy inwestycyjnych lub funduszy giełdowych. Inwestowanie w sztabki złota może chronić przed niewiadomymi finansowymi. Niemniej jednak konieczne jest odpowiednie przechowywanie i środki bezpieczeństwa. Pamiętaj, że ważne jest, aby być pewnym swojego sprzedawcy. Powinien on być w stanie zagwarantować autentyczność produktu.
Złote monety oraz monety kolekcjonerskie
Inwestorzy, którzy chcą posiadać fizyczne złoto i uzyskać bezpośrednią ekspozycję na ten rynek, często preferują złote monety bulionowe, takie jak kanadyjski Liść Klonu, południowoafrykańskie Krugerrandy i inne. Monety bulionowe te są wysoko cenione ze względu na ich czystość i często mają wartość numizmatyczną. Wartość rynkowa złotych monet często odbiega od ich wewnętrznej zawartości złota. Monety bulionowe kolekcjonerskie, na które jest duży popyt, często mają wyższą cenę. Z pewnością można natknąć się na lepsze oferty na złote monety od lokalnych kolekcjonerów lub lombardów, ale zaleca się dokonywanie transakcji z godnymi zaufania, licencjonowanymi sprzedawcami w celu zapewnienia bezpieczeństwa i autentyczności monet bulionowych.
"Złote" akcje
Jeśli nie jesteś zainteresowany posiadaniem fizycznego złota, możesz zaangażować się w rynek złota, inwestując w akcje złota, będącą inwestycją w złoto papierowe. Oznacza to kupowanie akcji spółek wydobywających złoto inwestycyjne. Choć potencjalnie zyskowna, strategia ta niesie ze sobą ryzyko związane z rynkiem akcji i sukcesem firmy. Dodanie akcji spółek wydobywających złoto inwestycyjne do portfela wraz ze złotymi funduszami ETF i fizycznym złotem może zwiększyć dywersyfikację, ale dokładne zbadanie opłat za zarządzanie i stabilności firmy jest niezbędne przed podjęciem jakichkolwiek ruchów inwestycyjnych. Niektóre z najpopularniejszych akcji spółek wydobywających złoto dzięki którym możemy inwestować w złoto to:
-
Newmont Corporation (NEM)
- Barrick Gold Corporation (GOLD)
- Franco-Nevada Corporation (FNV)
- Agnico Eagle Mines Limited (AEM)
- Kinross Gold Corporation (KGC)
"Złote" certyfikaty
Certyfikaty na złoto fizyczne to kolejna metoda na inwestowanie w złoto a dokładniej złoto papierowe, która zapewnia inwestorom własność złota bez konieczności jego fizycznego posiadania. Oferowane przez banki lub instytucje finansowe, inwestowanie w złoto jako certyfikaty na złoto zapewniają bezproblemowy sposób inwestowania w ten metal szlachetny, ponieważ inwestorzy nie muszą martwić się o przechowywanie i płynność. Wartość certyfikatów zależy jednak od emitenta, co może stanowić potencjalne zagrożenie. Zapewniają one korzystny aspekt rachunku maklerskiego, umożliwiając inwestorom inwestowanie w złoto z wykorzystaniem zmian cen złota bez fizycznego posiadania złota, poszerzając tym samym alternatywy planowania finansowego.
"Złote" fundusze ETF i "złote" fundusze inwestycyjne
Inwestowanie w złoto może odbywać się bez posiadania fizycznego metalu. Możesz dodać złoto do swojego portfela, kupując akcje złota, za pośrednictwem funduszy giełdowych (ETF) lub funduszy inwestycyjnych.
Po wybraniu tej drogi należy założyć konto maklerskie. Procedura ta jest prosta i często można ją wykonać online za pośrednictwem zaufanego brokera. Po aktywacji konta i zgromadzeniu na nim środków można sprawdzić różne możliwości inwestycyjne związane ze złotem. Akcje spółek wydobywających złoto lub "złote" fundusze ETF śledzące ceny metalu można kupić bezpośrednio za pośrednictwem platformy brokera. Koszt pojedynczej akcji lub funduszu ETF może się znacznie różnić, dzięki czemu inwestorzy o różnych budżetach mogą się zaangażować.
Z kolei fundusze inwestycyjne zwykle wymagają minimalnej inwestycji, która zwykle zaczyna się od około 1000 USD. Fundusze te łączą inwestycje wielu inwestorów, aby inwestować w różne złote aktywa, obniżając ryzyko poprzez jego rozłożenie.
Kontrakty terminowe i opcje na złoto
Inwestorzy mają możliwość angażowania się w handel złotem w określonym czasie lub po określonej cenie za pomocą kontraktów futures i opcji na złoto. Są to pochodne instrumenty finansowe, które umożliwiają inwestorom zawarcie kontraktu i wykonanie go w określonym z góry terminie w przyszłości. Oznacza to, że nie trzeba od razu płacić pełnej kwoty, a sprzedawca nie musi od razu dostarczać złota.
Wykorzystanie dźwigni finansowej jest powszechne przy zakupie opcji na złoto i kontraktów futures. To złożone narzędzie może zwiększyć możliwe zyski poprzez dotarcie do szerszego zakresu rynku i zwiększyć potencjalne ryzyko poprzez wykorzystanie pożyczonych środków. Ten wybór inwestycyjny najlepiej nadaje się dla inwestorów z dużym doświadczeniem i wysoką tolerancją na ryzyko.
Jak kupić fizyczne złoto
Jeśli zdecydowałeś, że fizyczne złoto w postaci na przykład sztabki jest optymalną opcją dla twojego portfela, wykonaj następujące kroki.
-
Przeprowadź analizy. Inwestowanie zwykle zaczyna się od analizy rynku, a zakup złota nie jest wyjątkiem. Śledź cenę złota, ponieważ może ona wpłynąć na twoją strategię zakupu.
- Wybór aktywów. Fizyczne złoto można nabyć w postaci sztabki złota, monet bulionowych, kruszcu, biżuterii itp. Wybierz formę, która pasuje do Twojej strategii i celów. Na przykład monety mogą mieć pewne znaczenie historyczne, podczas gdy biżuteria może reprezentować wartość wizualną.
- Wybierz godnego zaufania dealera. Ten krok ma ogromne znaczenie i wpływa na bezpieczeństwo transakcji. Jeśli nie chcesz wpaść w oszustwa, które są dość popularne wokół złota, dokonuj transakcji tylko z wiarygodnymi i renomowanymi sprzedawcami oferującymi autentyczne złote sztabki lub na przykład monety bulionowe.
- Oblicz opłaty. Kiedy kupujesz fizyczne złoto od dealera, cena złota zwykle nie pokrywa się z wartością złota na giełdzie towarowej. Wynika to z faktu, że sprzedawcy zazwyczaj doliczają opłatę, która składa się z opłat produkcyjnych i dystrybucyjnych, a także procentu dealera oferującego sztabki. Zwróć uwagę na kurs złota i jego ewentualne różnice.
- Zabezpiecz przechowywanie złota. Zaplanuj jak inwestować w złoto, w jaki sposób będziesz bezpiecznie przechowywać swoje fizyczne aktywa na przykład w postaci sztabki lub monety bulionowe. Rozważ skrytki depozytowe, sejfy domowe i ubezpieczone usługi skarbcowe jako potencjalne opcje. Jeśli zdecydujesz się na skrytkę bankową, pamiętaj, że jej cena może się znacznie różnić w zależności od rozmiaru, sięgając setek dolarów rocznie.
- Rozważ zakup ubezpieczenia. Kupując ubezpieczenie, upewnij się, że obejmuje ono dokładnie ten rodzaj złota, który posiadasz. Ponadto należy pamiętać, że aby inwestować w złoto jest to dodatkowy koszt.
- Nie przestawaj się uczyć. Inwestowanie w złoto to poważne zobowiązanie finansowe. Poświęć niezbędny czas na edukację i dokładne rozważenie swoich wyborów, aby skutecznie inwestować w złoto.
Czy warto inwestować w złoto? (Podsumowanie)
Złoto inwestycyjne odgrywa ważną rolę w światowej gospodarce. Inwestowanie w złoto często funkcjonuje jako środek ochrony przed wysoką inflacją i dewaluacją walut co stanowi zabezpieczenie oszczędności. Wewnętrzna wartość złota i jego niesłabnąca atrakcyjność pozwalają inwestorom na wykorzystanie tego aktywa na przykład w postaci sztabki w różnych strategiach, takich jak posiadanie złota w postaci kruszcu, monet bulionowych bądź sztabki, inwestowanie w "złote" fundusze ETF, kupowanie akcji spółek wydobywających złoto i nie tylko.
Czy warto inwestować w złoto? Na to pytanie czy inwestować w złoto każdy inwestor powinien odpowiedzieć sobie sam. Wiele zależy od jego celów, tolerancji ryzyka i budżetu. Dokładne badania i staranne planowanie jak inwestować w złoto są najlepszymi narzędziami pomagającymi odpowiedzieć na to pytanie. Należy pamiętać o konieczności zapłaty podatku oraz rekomendacji inwestycyjnej.
Najczęściej zadawane pytania
Czy każdy może handlować kontraktami futures na złoto?
Każdy inwestor może zaangażować się w rynek kontraktów futures na złoto. Ponieważ jednak kontrakty futures są uważane za instrumenty pochodne o podwyższonym ryzyku, ten sposób inwestowania w złoto lepiej pasuje do bardziej wyrafinowanych inwestorów, którzy mają pojęcie jak inwestować w złoto oraz duże doświadczenie na takim rynku finansowym.
Jak ustalana jest cena złota?
Na wartość sztabki złota wpływają różne czynniki. Podaż i popyt, dynamika globalnego rynku, polityka banków centralnych, nastroje inwestorów, banki centralne i kondycja gospodarcza mogą powodować wzrost lub spadek ceny sztabki złota.
Czy złoto utrzymuje swoją wartość w czasie kryzysu?
Złoto fizyczne jest uważane za bezpieczną przystań. Oznacza to, że w okresie kryzysu jego wartość rośnie lub przynajmniej pozostaje taka sama, w przeciwieństwie na przykład do akcji lub walut.
Ile powinieneś zainwestować w złoto?
Zależy to od planu inwestycyjnego, tolerancji ryzyka i budżetu. Doradcy finansowi zazwyczaj zalecają przeznaczenie 5-10% portfela inwestycyjnego na inwestowanie w złoto lub aktywa związane ze złotem, takie jak "złote" fundusze ETF, fundusze inwestycyjne, akcje złota itp.
